2024年11月8日,第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》,自2025年1月1日起施行。今天,我们来了解一下新《反洗钱法》关于“我们”的权利都有哪些?
一、“我们”的权利:举报权 任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。若公民发现身边有异常资金往来交易行为不符合常理等疑似洗钱线索,可向相关机关举报。
二、“我们”的权利:信息保密权 举报人的信息受法律保护,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密同时,公民在配合金融机构尽职调查等过程中提供的个人身份信息、金融信息及交易信息等,也会依法严格保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
三、“我们”的权利:异议投诉权 公民若对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议,虽然法律未明确具体条款,但依据法律保障公民合法权益的原则以及金融行业惯例,可向金融机构提出并要求答复,对未答复或处理结果不满意的,可向反洗钱行政主管部门进行投诉,也可以向人民法院起诉。
四、“我们”的权利:救济申诉权 单位和个人对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议的,可依法直接向人民法院提起诉讼。对于涉及基本金融服务的措施,金融机构应及时处理。
城市晚报全媒体记者 朴松莲
