2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。

一、完善反洗钱的目标和概念

在“预防洗钱活动，维护金融秩序遏制洗钱犯罪及相关犯罪”的基础上，增加了“加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全”的立法目的，落实党中央对反洗钱工作的新要求，完善了新时代反洗钱工作的目标。在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪类型的基础上，规定掩饰、隐瞒“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的来源、性质也属于洗钱活动，明确预防恐怖主义融资活动适用反洗钱法有关规定。

二、完善金融机构反洗钱义务

金融机构义务包括：

1.建立健全反洗钱内控制度；

2.开展客户尽职调查，识别核实客户及受益所有人身份；

3.按规定期限保存客户身份资料和交易记录；

4.执行大额和可疑交易报告制度；

5.以风险为导向采取管理措施，平衡好风险与服务关系；

6.对反洗钱信息严格保密，合规共享并保护信息安全；

7.配合反洗钱调查，按要求提供信息资料，对需临时冻结的资金按规定执行。

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